С этой недели станет невозможным целый ряд схем по обналичиванию. Вступившие в силу изменения законодательства ставят под жесткий контроль уже все операции граждан и большинства участников финрынка, а не только банков. Кроме того, поправки закрывают популярную схему вывода средств через счета мобильных телефонов. В результате обналичивание станет дороже, сократится общий объем подобных операций, сходятся во мнении эксперты.
Ряд поправок к антиотмывочному законодательству, принятых в июле 2019 года, вступили в силу 10 января. Они ужесточают контроль за оборотом наличных денег и безналичных расчетов. Поправки усиливают контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. руб. Также вводится обязательный контроль почтовых переводов и снятия наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму более 100 тыс. руб.
Схема могла также быть популярна для обналичивания средств, полученных нелегально, так как их на практике можно направлять на счет с анонимного электронного кошелька, созданного по упрощенной схеме авторизации с привязкой к мобильному номеру, который может быть сделан на подставное лицо, добавляет управляющий партнер Enterprise Legal Solutions Юрий Федюкин. Однако, уточняет он, при новых ограничениях в целом контроль можно по-прежнему обойти, если дробить переводы на 99 тыс. руб., учитывая, что объем таких операций крайне высок, отслеживать будет по-прежнему сложно.
Юрий Федюкин отмечает, что по большей части поправки ужесточают контроль со стороны государства в отношении широкого спектра деятельности организаций, характер работы которых связан с финансовыми взаиморасчетами.
В поправках говорится, что любые операции по переводу, начислению, получению прибыли в результате выигрыша в лотерею или в результате азартной игры или по причине, например, сдачи в ломбард представляющих высокую ценность изделий и т. п., а также если совокупная сумма одной операции превышает 100 тыс. руб., то сведения о ней автоматически должны передаваться в надзорный орган, в частности в ЦБ.
Подробнее: https://www.kommersant.ru/doc/4639699
Назад к списку
